What is rule-driven advanced AML?

It is customer due diligence executed as a configurable, evidenced workflow: verified identity, verified company, confirmed signing authority, validated TIN and sanctions/PEP screening feed a rules engine that applies your risk policy, escalates to enhanced due diligence when needed and documents every decision for the regulator.

What does BYOL with LSEG and Moody's mean?

Bring your own licence: if your institution already licenses LSEG (World-Check) or Moody's screening data, WeVerify orchestrates those datasets inside the due-diligence flow under your existing agreement. If not, access can be arranged through WeVerify as part of your quote.

How is this different from the standard AML & PEP screening product?

Standard screening (€0.50) answers one question: does this name appear on public sanctions lists and baseline PEP data? Advanced AML runs the full due-diligence flow with a rules engine, enhanced data sources via LSEG and Moody’s, risk scoring, escalation and ongoing monitoring, priced per quote because it is configured to your policy.

Is every step evidenced for audits?

Yes. Each of the six steps produces sealed evidence: identity proof, registry extracts, authority confirmation, TIN validation record, screening reports and the rule evaluations behind every decision, combined into one tamper-evident package per customer.

Advanced AML · Customer Due Diligence · Regelgesteuert

Regelgesteuerte Advanced AML,
von der Identität zur verstärkten Sorgfaltsprüfung.

Name: WeVerify Rule-Driven Advanced AML (Customer Due Diligence)
Brand: WeVerify
Availability: InStock

Ein Ablauf, der einen Kunden vom Erstkontakt zur vollständig dokumentierten Due-Diligence-Entscheidung führt: Identität, Unternehmen, Zeichnungsberechtigung, TIN, Sanktionen und PEP, gesteuert von einer konfigurierbaren Rules Engine, mit verstärktem Screening über LSEG und Moody's, inklusive Bring-your-own-Licence (BYOL). Preis auf Anfrage.

Registrieren und 100 € Startguthaben erhalten

Warum es wichtig ist

Due Diligence ist eine Entscheidung, kein Nachschlagen.

Fragmentierte Prüfungen scheitern im Audit

Identität in einem Tool, Firmendaten in einem zweiten, Screening in einem dritten: Aufseher sehen die Lücken dazwischen. Ein einziger belegter Ablauf beseitigt die Nähte, in denen sich Risiko versteckt.

Risikobasiert heißt Regeln

AMLD und FATF verlangen einen risikobasierten Ansatz: verschiedene Kunden, verschiedene Tiefe. Das erfordert eine Engine, die Ihre Policy konsistent anwendet, keine fallweise improvisierenden Analysten.

Ihre Datenlizenzen sollen mitkommen

Viele Institute lizenzieren bereits LSEG- (World-Check) oder Moody's-Screeningdaten. Mit BYOL bindet WeVerify Ihre bestehende Lizenz in den Ablauf ein, statt Ihnen die Daten doppelt zu verkaufen.

So funktioniert es

Sechs Schritte zur dokumentierten Entscheidung.

1. Person verifizieren

NFC-Chip-Auslesung von Pass oder Ausweis plus zertifizierte biometrische Lebenderkennung stellt auf behördlichem Beweisniveau fest, wer die Person ist.

2. Unternehmen verifizieren

Live-Abfragen öffentlicher Register bestätigen, dass das Unternehmen existiert, aktiv und korrekt eingetragen ist, inklusive UBO-Identifikation.

3. Zeichnungsberechtigung bestätigen

WeVerify prüft, ob die verifizierte Person tatsächlich berechtigt ist, für das verifizierte Unternehmen zu handeln: Mandat, Rolle und Registereintrag.

4. TIN validieren

Persönliche und Unternehmens-Steuernummern werden auf Syntax, Prüfziffer und, wo verfügbar, per Live-Registerabgleich geprüft.

5. Sanktionen und PEP screenen

Die verifizierte Identität wird gegen alle bekannten öffentlichen Sanktionsregister und eine Basis-PEP-Prüfung gescreent, mit transliterationsbewusstem Matching.

6. Erweiterte Regeln anwenden

Ihre Due-Diligence-Policy läuft als konfigurierbare Regeln: Risikoscoring, verstärktes PEP- und Sanktionsscreening über LSEG und Moody's, Eskalationspfade und laufende Überwachung, jede Entscheidung dokumentiert.

Fähigkeiten

Eine Engine, kein Häkchen.

Konfigurierbare Rules Engine

Kodieren Sie Ihre Risikopolicy: Schwellen nach Kundentyp, Jurisdiktion und Produkt; automatische Freigabe bei niedrigem Risiko; Eskalation zur verstärkten Prüfung, wenn Regeln auslösen.

LSEG und Moody's, BYOL

Verstärkte PEP- und Sanktionsdaten über LSEG und Moody's. Bringen Sie Ihre eigene Lizenz mit und WeVerify orchestriert sie im Ablauf, oder beziehen Sie den Zugang über uns auf Anfrage.

Verstärkte Prüfung eingebaut

Wenn Regeln es verlangen: tiefere PEP-Stufen, Angehörige und enge Vertraute, Adverse Media und Enforcement-Quellen, dokumentiert in derselben Beweiskette.

Laufende Überwachung und Audit

Kunden werden erneut gescreent, sobald sich Listen und Register ändern. Jede Regelauswertung, jeder Treffer und jede Analystenentscheidung landet in einem versiegelten, aufsichtsfertigen Audit-Trail.

Compliance

Für den risikobasierten Ansatz gebaut.

AMLD4/5/6-konform

Der Ablauf entspricht den Pflichten zu Sorgfaltsprüfung, verstärkter Prüfung und laufender Überwachung der EU-Geldwäscherichtlinien.

FATF-risikobasierter Ansatz

Regeln kodieren einen dokumentierten, konsistenten risikobasierten Ansatz: messen, entscheiden, belegen, genau wie die FATF-Empfehlungen es verlangen.

Eine Beweiskette

Identität, Unternehmen, Berechtigung, TIN, Screening und Regelentscheidungen werden in ein einziges manipulationssicheres Beweispaket pro Kunde versiegelt.

Preis auf Anfrage.

Advanced AML wird auf Ihre Volumina, Regelkomplexität und Datenlizenzen zugeschnitten, inklusive BYOL-Vereinbarungen für bestehende LSEG- oder Moody's-Lizenzen. Sprechen Sie uns für ein Angebot an.

FAQ

Advanced AML und CDD: häufige Fragen.

Was ist regelgesteuerte Advanced AML?+

Es ist Customer Due Diligence als konfigurierbarer, belegter Workflow: verifizierte Identität, verifiziertes Unternehmen, bestätigte Zeichnungsberechtigung, validierte TIN und Sanktions-/PEP-Screening speisen eine Rules Engine, die Ihre Risikopolicy anwendet, bei Bedarf zur verstärkten Prüfung eskaliert und jede Entscheidung für die Aufsicht dokumentiert.

Was bedeutet BYOL mit LSEG und Moody's?+

Bring your own licence: Wenn Ihr Institut bereits LSEG- (World-Check) oder Moody's-Screeningdaten lizenziert, orchestriert WeVerify diese Datensätze im Due-Diligence-Ablauf unter Ihrem bestehenden Vertrag. Andernfalls kann der Zugang als Teil Ihres Angebots über WeVerify bereitgestellt werden.

Wie unterscheidet sich das vom Standard-AML- & PEP-Screening?+

Standard-Screening (ab €0,50) beantwortet eine Frage: Erscheint dieser Name auf öffentlichen Sanktionslisten und Basis-PEP-Daten? Advanced AML führt den vollständigen Due-Diligence-Ablauf mit Rules Engine, verstärkten Datenquellen über LSEG und Moody's, Risikoscoring, Eskalation und laufender Überwachung aus, bepreist auf Anfrage, weil es auf Ihre Policy konfiguriert wird.

Wird jeder Schritt für Audits belegt?+

Ja. Jeder der sechs Schritte erzeugt versiegelte Nachweise: Identitätsnachweis, Registerauszüge, Berechtigungsbestätigung, TIN-Validierungsdatensatz, Screening-Berichte und die Regelauswertungen hinter jeder Entscheidung, gebündelt in einem manipulationssicheren Paket pro Kunde.

Due Diligence mit Audit-Trail by Design.

Von der Identität zum verstärkten Screening in einem gesteuerten Ablauf. Zugeschnitten auf Ihre Policy.