Regelbasierte Advanced AML,
von der Identität bis zur verstärkten Sorgfaltsprüfung.
Ein einziger Ablauf führt den Kunden vom Erstkontakt bis zur vollständig dokumentierten Sorgfaltsentscheidung: Identität, Unternehmen, Vertretungsbefugnis, TIN, Sanktionen und PEP. Eine konfigurierbare Regel-Engine steuert den Ablauf. Für das verstärkte Screening nutzen wir LSEG und Moody's, auf Wunsch mit Ihrer eigenen Lizenz (BYOL). Preis auf Anfrage.
Darum geht es
Sorgfaltsprüfung ist eine Entscheidung, keine Abfrage.
Verstreute Prüfungen bestehen keine Revision
Identität in einem Werkzeug, Unternehmensdaten in einem zweiten, Screening in einem dritten: Die Aufsicht sieht vor allem die Lücken dazwischen. Ein durchgängig belegter Ablauf schließt die Stellen, an denen Risiken unentdeckt bleiben.
Risikobasiert heißt regelbasiert
AMLD und FATF verlangen einen risikobasierten Ansatz: andere Kunden, andere Prüftiefe. Dafür brauchen Sie eine Engine, die Ihre Richtlinie einheitlich anwendet. Analysten, die im Einzelfall improvisieren, leisten das nicht.
Ihre Datenlizenzen sollten mitziehen
Viele Institute lizenzieren die Screening-Daten von LSEG (World-Check) oder Moody's bereits. Mit BYOL bindet WeVerify Ihre bestehende Lizenz in den Ablauf ein, statt Ihnen dieselben Daten ein zweites Mal zu verkaufen.
So funktioniert es
In sechs Schritten zur dokumentierten Entscheidung.
1. Person prüfen
Wir lesen den NFC-Chip im Reisepass oder Ausweis aus und prüfen die Person mit zertifizierter biometrischer Lebenderkennung. So steht auf behördlichem Nachweisniveau fest, wer die Person ist.
2. Unternehmen prüfen
Abfragen öffentlicher Register in Echtzeit bestätigen, dass das Unternehmen existiert, aktiv und korrekt eingetragen ist. Dabei stellen wir auch die wirtschaftlich Berechtigten fest.
3. Vertretungsbefugnis bestätigen
WeVerify prüft, ob die geprüfte Person tatsächlich für das geprüfte Unternehmen handeln darf: Umfang der Vertretungsbefugnis, Funktion und Eintragung im Register.
4. TIN validieren
Wir prüfen Steuernummern von Personen und Unternehmen auf Aufbau und Prüfziffer und gleichen sie, wo verfügbar, direkt mit dem Register ab.
5. Sanktionen und PEP prüfen
Wir gleichen die geprüfte Identität mit allen bekannten öffentlichen Sanktionslisten und einer PEP-Grundprüfung ab. Der Abgleich berücksichtigt unterschiedliche Umschriften von Namen.
6. Erweiterte Regeln anwenden
Ihre Sorgfaltsrichtlinie läuft als konfigurierbare Regeln: Risikobewertung, verstärktes PEP- und Sanktions-Screening über LSEG und Moody's, Eskalationswege und laufende Überwachung. Jede Entscheidung wird dokumentiert.
Funktionen
Eine Engine, kein Häkchen.
Konfigurierbare Regel-Engine
Bilden Sie Ihre Risikorichtlinie ab: Schwellenwerte nach Kundentyp, Rechtsraum und Produkt, automatische Freigabe bei geringem Risiko, Eskalation zur verstärkten Sorgfaltsprüfung, sobald Regeln greifen.
LSEG und Moody's, BYOL
Verstärkte PEP- und Sanktionsdaten über LSEG und Moody's. Bringen Sie Ihre eigene Lizenz mit, dann bindet WeVerify sie in den Ablauf ein. Alternativ beschaffen wir den Zugang für Sie und nennen Ihnen den Preis im Angebot.
Verstärkte Sorgfaltsprüfung inbegriffen
Wenn die Regeln es verlangen: tiefere PEP-Ebenen, Angehörige und enge Vertraute, negative Medienberichte und Quellen zu Vollstreckungsmaßnahmen, dokumentiert in derselben Nachweiskette.
Laufende Überwachung und Revision
Wir prüfen Kunden erneut, sobald sich Listen und Register ändern. Jede Regelauswertung, jeder Treffer und jede Entscheidung eines Analysten landen in einem versiegelten, prüfungsfesten Protokoll.
Compliance
Auf den risikobasierten Ansatz ausgelegt.
An AMLD4/5/6 ausgerichtet
Der Ablauf bildet die Pflichten der EU-Geldwäscherichtlinien zu Kundensorgfalt, verstärkter Sorgfalt und laufender Überwachung ab.
Risikobasierter Ansatz nach FATF
Die Regeln setzen einen dokumentierten, einheitlichen risikobasierten Ansatz um: messen, entscheiden, belegen, genau wie es die FATF-Empfehlungen verlangen.
Eine Nachweiskette
Identität, Unternehmen, Vertretungsbefugnis, TIN, Screening und Regelentscheidungen versiegeln wir je Kunde in einem einzigen manipulationssicheren Nachweispaket.
Preis auf Anfrage.
Advanced AML wird auf Ihre Volumina, die Komplexität Ihrer Regeln und Ihre Datenlizenzen zugeschnitten, einschließlich BYOL für bestehende Lizenzen bei LSEG oder Moody’s. Sprechen Sie uns an, wir erstellen ein Angebot.
FAQ
Advanced AML und CDD: häufige Fragen.
Sorgfaltsprüfung mit eingebautem Prüfpfad.
Von der Identität bis zum verstärkten Screening in einem gesteuerten Ablauf. Auf Ihre Richtlinie zugeschnitten.