Banken · KYC · KYB · AML · Signieren

Von KYC bis zur qualifizierten Signatur.
Eine Sitzung. Eine Plattform.

Für Identitätsprüfung, Unternehmensprüfung, Vertretungsbefugnis und elektronische Signatur setzen Banken meist vier verschiedene Anbieter ein. WeVerify erledigt alle vier Schritte in einer Sitzung. Das Onboarding wird kürzer, das Compliance-Risiko kleiner, und Sie steuern nur noch einen Anbieter.

Herausforderungen

Zersplitterte Systeme. Mehr Betrug. Zähes Onboarding.

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Zersplitterte Systeme für KYC und Signatur

Getrennte Anbieter für KYC, KYB, Vertretungsbefugnis und elektronische Signatur bedeuten mehrere Anbindungen und uneinheitliche Datenstandards. Über die gesamte Kundenbeziehung hinweg fehlt ein durchgehender Prüfpfad.

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Synthetischer Identitätsbetrug mit KI

Mit KI erzeugte Identitäten und Deepfakes umgehen die herkömmliche Dokumentenprüfung. Banken brauchen eine zertifizierte biometrische Lebenderkennung, nicht nur den Abgleich eines Dokumentenfotos.

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Langes Onboarding kostet Kunden

Dauert die KYC-Prüfung mehrere Tage, mit Filialbesuch oder Dokumenten per E-Mail, brechen viele Kunden ab. Das schlägt direkt auf Umsatz und Akquisekosten durch.

Die Lösung

Das gesamte Onboarding im Finanzbereich auf einer Plattform.

KYC für Privatpersonen

Identitätsprüfung, die die AML-Anforderungen erfüllt

WeVerify liest den Passchip per NFC aus und prüft biometrisch, dass ein lebender Mensch vor der Kamera sitzt. Daraus entsteht ein geprüfter Identitätsnachweis, der die Pflichten aus AML und KYC nach AMLD6 und den nationalen Umsetzungen erfüllt. Die verstärkten Sorgfaltspflichten für Kunden mit erhöhtem Risiko decken Sie im selben Ablauf ab.

NFC-Chip mit kryptografischem Nachweis statt Foto
Lebenderkennung, zertifiziert gegen synthetische Medien
AML-Nachweispaket zu jeder Prüfung
Anbindung an PEP- und Sanktionsprüfung möglich
Wiederverwendbare Identität, keine erneute Prüfung beim nächsten Mal

KYB für Unternehmen

Unternehmen, UBO und Vertretungsbefugnis in einer Sitzung

Prüfen Sie die Struktur des Unternehmens, ermitteln Sie die wirtschaftlich Berechtigten und stellen Sie fest, ob die unterzeichnende Person das Unternehmen binden darf. Das alles geschieht vor Vertragsschluss. Die Handelsregister sind in Echtzeit angebunden.

Handelsregister in Echtzeit abfragen
UBO ermitteln und Beteiligungen darstellen
Identität der Geschäftsführung mit dem Unternehmenseintrag verknüpft
Vertretungsbefugnis aus den Registerdaten bestätigt
Grenzüberschreitende Unternehmensprüfung in der gesamten EU

Verträge unterzeichnen

Qualifizierte Signatur, grenzüberschreitend und vor Gericht verwertbar

Sind Identität und Vertretungsbefugnis geprüft, stellt WeVerify ein qualifiziertes Zertifikat für die Unterschrift aus. Die Signatur steht der handschriftlichen Unterschrift rechtlich gleich, in allen EU-Mitgliedstaaten, im Vereinigten Königreich, in der Schweiz und in den USA. Sie ist damit mehr als eine fortgeschrittene elektronische Signatur.

Qualifizierte elektronische Signatur nach eIDAS 2.0
Gültig in der EU, im Vereinigten Königreich, in den USA und in der Schweiz
Unveränderliches Nachweispaket zu jeder Unterschrift
Unterschrift mehrerer Beteiligter bei gemeinsamen Verträgen

Onboarding mit erhöhtem Risiko

Videogespräch mit geprüfter Identität für den Vertrieb regulierter Produkte

Verlangt ein reguliertes Produkt eine persönliche Beratung oder eine Aufklärung von Angesicht zu Angesicht, prüft WeVerify vorab die Identität aller Beteiligten, zeichnet das Gespräch auf und versiegelt die Aufnahme. So erfüllen Sie die Dokumentationspflichten zur Geeignetheit nach MiFID II auch aus der Ferne.

Identität aller Beteiligten vor dem Beitritt geprüft
Versiegelte Aufzeichnung für die Geeignetheitsunterlagen nach MiFID II
QES direkt in der Sitzung eingeholt
Nachweise für die aufsichtsrechtliche Prüfung aufbewahrt

Regulatorische Anforderungen

Gebaut nach den Vorschriften, mit denen Ihr Compliance-Team ohnehin arbeitet.

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AMLD6, EU-Geldwäscherichtlinie

Die Identitätsprüfung von WeVerify erfüllt die verstärkten Sorgfaltspflichten der sechsten Geldwäscherichtlinie. Das Nachweispaket enthält alle Datenfelder, die die AML-Prüfung verlangt. Sie exportieren es in Ihr Fallbearbeitungssystem oder an die zentrale Meldestelle.

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eIDAS 2.0, qualifizierte Signaturen für Finanzverträge

Eine qualifizierte elektronische Signatur steht in allen EU-Mitgliedstaaten der handschriftlichen Unterschrift rechtlich gleich. WeVerify ist ein Vertrauensdienst nach eIDAS 2.0. Die Signaturen sind damit nicht nur technisch gültig, sondern rechtlich belastbar und halten vor Gericht stand.

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MiFID II, Geeignetheit von Wertpapierdienstleistungen

Das versiegelte Videogespräch mit qualifizierter Unterschrift erfüllt die Vorgaben aus MiFID II zur Aufzeichnung der Geeignetheitsprüfung und zur Bestätigung durch den Kunden. Das Nachweispaket tritt an die Stelle der Papierakte und ist kryptografisch versiegelt.

Finanzielle Teilhabe · gemeinsam mit der GSMA

Ein Bankkonto für Menschen ohne Registrierung.

Rund eine Milliarde Menschen weltweit können nicht belegen, wer sie sind. Sie besitzen kein amtliches Ausweisdokument oder wurden nie in einem Land registriert. Ohne prüfbare Identität bekommen sie kein Bankkonto. Damit bleiben ihnen Überweisungen aus dem Ausland und die formelle Wirtschaft verschlossen.

Die Partnerschaft mit der GSMA

Prüfbare Identität für Menschen ohne Papiere

WeVerify arbeitet mit der GSMA zusammen, dem weltweiten Verband der Mobilfunknetzbetreiber. Gemeinsam geben wir Menschen eine vertrauenswürdige und prüfbare Identität, die kein amtliches Ausweisdokument besitzen oder in keinem Land je offiziell registriert wurden. Aus Signalen des Mobilfunknetzes, Biometrie und unserer kryptografischen Vertrauensschicht entsteht ein wiederverwendbarer Identitätsnachweis, der die Privatsphäre schützt.

Das Ergebnis

Ein Bankkonto, Überweisungen und eine Perspektive

Mit einer prüfbaren Identität eröffnen diese Menschen ein Bankkonto, empfangen Überweisungen von Angehörigen aus dem Ausland sicher und nehmen am regulären Wirtschaftsleben teil. So können sie sich eine Lebensgrundlage aufbauen.

Für Menschen ohne amtlichen Ausweis oder ohne Registrierung in irgendeinem Land
Gemeinsam mit der GSMA und den Mobilfunknetzbetreibern, für große Reichweite
Identität aus Biometrie und Mobilfunknetz, verbunden durch unsere kryptografische Vertrauensschicht
Ermöglicht die Kontoeröffnung und regelkonforme Überweisungen
Wiederverwendbare Identität, Datenschutz zuerst: biometrische Rohdaten verlassen das Gerät nie
Holt Menschen ohne Konto und ohne Registrierung in die formelle Wirtschaft

Rechner

Was kostet die Unterschrift auf Papier Ihre Bank?

Geben Sie Ihre Mengen ein und vergleichen Sie die Unterschrift auf Papier mit WeVerify, pro Dokument, pro Jahr und über Ihre Aufbewahrungsfrist. Jede Annahme ist sichtbar und änderbar.

Rechner öffnen

Von KYC bis zur Signatur. In einer Sitzung.

Fragen Sie eine Demo von 30 Minuten an. Wir zeigen Ihnen ein vollständiges Onboarding für Banken, von der ersten Identitätsprüfung über die Unternehmensprüfung bis zur qualifizierten Signatur.

Von KYC bis zur qualifizierten Signatur.Eine Sitzung. Eine Plattform.